4 Jenis Pinjaman Peribadi Bank Islam: Keistimewaan dan Kelayakan

Jenis Pinjaman Peribadi Bank Islam: Pendekatan Perbankan Islam yang Inovatif, Sejak penubuhannya pada tahun 1983, Bank Islam Malaysia Berhad telah menjadi peneraju dalam industri perbankan Malaysia dengan penggunaan penuh konsep perbankan Islam. Visi utamanya adalah untuk menjadi institusi kewangan yang memberi keutamaan kepada kesejahteraan semua, manakala misinya adalah untuk menyediakan penyelesaian yang bernilai kepada para pelanggan. Dengan lebih daripada empat dekad pengalaman dalam membangun dan menyediakan perkhidmatan kewangan yang sejajar dengan prinsip-prinsip syariah, Bank Islam Malaysia Berhad telah menjadi salah satu pemain utama dalam industri kewangan Malaysia.

Bank Islam Malaysia Berhad mempunyai 147 cawangan dan 1,100 terminal perkhidmatan diri yang tersebar di seluruh negara, memberikan akses yang meluas kepada masyarakat Malaysia untuk mendapatkan perkhidmatan perbankan yang sejajar dengan prinsip-prinsip syariah. Dengan liputan yang meluas ini, Bank Islam telah berjaya meningkatkan kualiti perbankan Islam di Malaysia, menyediakan penyelesaian kewangan yang sejajar dengan keperluan dan keyakinan agama kepada para pelanggannya.

Selain itu, Bank Islam Malaysia Berhad juga memiliki beberapa anak syarikat yang menyokong operasinya. Antaranya, Bank Islam Trust Company (Labuan) Ltd, BIMB Investment Management Berhad, Al-Wakalah Nominees (Tempatan) Sdn Bhd, dan Farihan Corporation Sdn Bhd. Kewujudan anak syarikat ini menguatkan ekosistem perbankan Islam yang dipersembahkan oleh Bank Islam Malaysia Berhad, membolehkan penyediaan pelbagai produk dan perkhidmatan kewangan yang sejajar dengan prinsip-prinsip syariah.

Salah satu produk unggulan dari Bank Islam Malaysia Berhad adalah pelbagai jenis pinjaman peribadi. Pinjaman ini direka untuk membantu meringankan beban kewangan para pelanggan dengan syarat-syarat yang sejajar dengan prinsip-prinsip syariah. Dengan itu, pelanggan dapat menggunakan dana pinjaman dengan keyakinan bahawa transaksi kewangan mereka selaras dengan nilai-nilai agama Islam.

Selain produk perbankan, Bank Islam Malaysia Berhad juga aktif dalam kegiatan sosial dan pemberdayaan masyarakat. Melalui pelbagai program CSR (Corporate Social Responsibility) dan inisiatif pemberdayaan ekonomi, Bank Islam berusaha untuk memberikan impak positif kepada masyarakat Malaysia secara keseluruhan.

Bank Islam Malaysia Berhad telah membuktikan komitmennya untuk memajukan industri perbankan Islam di Malaysia. Dengan perkhidmatan perbankan yang berkualiti, produk inovatif, dan sumbangan positif kepada masyarakat, Bank Islam terus menjadi salah satu institusi kewangan terkemuka di Malaysia yang menawarkan penyelesaian kewangan yang sejajar dengan prinsip-prinsip syariah.

Bank Islam Pembiayaan Peribadi Professional

Bank Islam Pembiayaan Peribadi Profesional adalah sebuah program pembiayaan peribadi yang dipersembahkan oleh Bank Islam Berhad. Program ini merupakan pinjaman yang tidak memerlukan cagaran, yang bermakna tiada keperluan untuk mendapatkan penjamin atau memberikan cagaran semasa membuat permohonan. Sejajar dengan prinsip Islam dan patuh Syariah, program ini juga dikenali sebagai Pembiayaan Peribadi Bank Islam untuk Program Profesional.

Program ini ditujukan secara spesifik kepada golongan profesional di Malaysia, dan bagi memenuhi syarat permohonan, calon perlu memenuhi kriteria-kriteria berikut:

  1. Warganegara Malaysia.
  2. Menjawat jawatan dalam bidang-bidang profesional yang telah ditetapkan, antaranya termasuk Doktor, Doktor Gigi, Akauntan, Jurutera, Juruterbang, Pensyarah, Arkitek, Pegawai Keselamatan (Safety and Health Officer), Ahli Farmasi, Doktor Haiwan, Optometris, Juruptik, atau Juruukur Bahan.
  3. Berusia tidak kurang daripada 25 tahun dan tempoh akhir pembiayaan tidak boleh melebihi umur persaraan, iaitu 60 tahun.
  4. Memiliki pendapatan tetap dengan gaji kasar melebihi RM3,500 sebulan atau RM42,000 setahun.

Pinjaman Peribadi Bank Islam memberi kebenaran permohonan pembiayaan mulai dari RM10,000 hingga jumlah maksimum RM300,000. Tempoh pembiayaan yang ditawarkan adalah antara 1 hingga 10 tahun, dengan perkongsian kadar keuntungan tahunan bermula dari serendah 4.52% setahun.

Lihat Juga:  10 Cadangan Pinjaman Wang Segera Lulus di Malaysia

Skim ini khusus kepada kakitangan swasta, kakitangan GLC, atau mereka yang bekerja sendiri. Kelebihan lain termasuk ciri-ciri menarik seperti jangka masa pinjaman yang panjang, jumlah pinjaman yang tinggi, dan kemudahan pembiayaan yang disesuaikan untuk golongan profesional.

Satu kelebihan lain yang ditawarkan oleh program ini adalah tempoh keputusan lulus yang cepat, biasanya dalam tempoh 1 hingga 7 hari bekerja.

Dengan segala ciri-ciri dan kelebihan yang ditawarkan, Pinjaman Peribadi Bank Islam Pembiayaan Peribadi Profesional adalah pilihan yang menarik bagi golongan profesional yang memerlukan sokongan kewangan untuk keperluan peribadi mereka. Program ini memberikan kepastian bahawa urusan kewangan dilaksanakan mengikut prinsip-prinsip Syariah, sesuai dengan nilai-nilai agama Islam.

Pinjaman Peribadi Bank Islam Pembiayaan Peribadi-i Bukan Pakej

Pinjaman Peribadi Bank Islam Pembiayaan Peribadi-i Bukan Pakej merupakan salah satu program pembiayaan peribadi yang disediakan oleh Bank Islam Malaysia Berhad. Program ini juga dikenali sebagai Pembiayaan Peribadi-i Bank Islam (bukan pakej). Pinjaman Peribadi Bank Islam menawarkan dua jenis pembiayaan peribadi, iaitu Pembiayaan Peribadi-i Pakej dan Pembiayaan Peribadi-i Bukan Pakej.

Pembiayaan Peribadi-i Bukan Pakej adalah pinjaman peribadi Islamik yang tidak memerlukan cagaran atau penjamin. Ini bermaksud pelanggan tidak perlu menyediakan sebarang cagaran atau mendapatkan penjamin semasa memohon pembiayaan peribadi ini.

Program ini terbuka kepada warganegara Malaysia yang bekerja dalam sektor awam, termasuk kakitangan kerajaan, kakitangan syarikat berkaitan kerajaan, kakitangan badan berkanun, dan individu yang bekerja dalam sektor swasta. Syarat usia untuk pemohon adalah dari 18 tahun ke atas hingga 60 tahun pada tarikh akhir bayaran, dengan pendapatan gaji kasar bulanan melebihi RM4,000.

Calon yang memenuhi syarat boleh memohon pembiayaan dari RM10,000 hingga RM150,000 dengan tempoh pembiayaan antara 1 tahun hingga 10 tahun. Pinjaman Peribadi Bank Islam menawarkan perkongsian kadar keuntungan tahunan yang rendah, bermula dari 5.5% setahun. Walaupun kelayakan gaji minimum agak tinggi, program ini menawarkan keputusan permohonan yang cepat, dengan hanya perlu menunggu tidak lebih daripada 5 hari bekerja untuk mengetahui sama ada permohonan telah diluluskan atau tidak.

Berikut adalah beberapa butiran tambahan mengenai Pinjaman Peribadi Bank Islam Pembiayaan Peribadi-i Bukan Pakej:

  • Kategori: Islamik (Tidak Bercagar)
  • Jumlah Pembiayaan: RM10,000 – RM150,000
  • Tempoh Pembiayaan: 12 – 120 Bulan
  • Kadar Keuntungan Tahunan: 5.5% hingga 6.5%
  • Sektor Pekerjaan: Kakitangan Swasta / Kakitangan Kerajaan / Kakitangan GLC
  • Kelayakan Gaji: Gaji kasar RM4,000 sebulan atau RM48,000 setahun
  • Had Umur: 18 – 60 Tahun
  • Ciri Menarik: Bank, Jangka Masa Panjang, Jumlah Tinggi, Keputusan Pantas (Fast Approval)
  • Tempoh Keputusan Lulus: 5 hari bekerja

Dengan syarat yang mudah difahami dan kadar keuntungan yang kompetitif, Pinjaman Peribadi Bank Islam Pembiayaan Peribadi-i Bukan Pakej adalah salah satu pilihan yang menarik untuk mereka yang memerlukan pembiayaan peribadi tanpa cagaran.

Lihat Juga:  Panduan Komprehensif: Cara Tukar Limit Transfer MyBSN untuk Keselesaan Anda

Bank Islam Pembiayaan Peribadi-i Pakej Dengan Kadar Terapung

Pinjaman Peribadi Bank Islam Pembiayaan Peribadi-i Pakej Dengan Kadar Terapung merupakan salah satu skema pembiayaan peribadi yang disediakan oleh Bank Islam Malaysia Berhad. Skema ini juga dikenali sebagai Pinjaman Peribadi Bank Islam Personal Financing-i (pakej dengan kadar terapung). Ia adalah salah satu dari dua pilihan Pembiayaan Peribadi-i Pakej yang ditawarkan oleh Bank Islam, dengan pilihan lainnya adalah Pembiayaan Peribadi-i Pakej Kadar Tetap.

Skema ini adalah pinjaman peribadi Islamik tanpa cagaran, yang bermaksud pemohon tidak perlu memberikan apa-apa cagaran atau mendapatkan penjamin semasa membuat permohonan. Ia terbuka kepada warganegara Malaysia yang berkhidmat di sektor awam, termasuk kakitangan kerajaan, syarikat berkaitan kerajaan, dan badan berkanun, serta kakitangan swasta dari syarikat terpilih.

Syarat kelayakan termasuk usia antara 21 hingga 60 tahun pada tarikh akhir bayaran, dengan pendapatan bulanan yang layak tidak kurang daripada RM2,000, atau pendapatan tahunan tidak kurang daripada RM24,000.

Dengan skema ini, pemohon berpeluang memohon pembiayaan sehingga RM300,000 dengan tempoh pembiayaan selama 10 tahun. Caj perkongsian kadar keuntungan yang dikenakan bermula dari serendah 4.42% setahun, yang merupakan kadar yang berpatutan.

Satu lagi fitur menarik dalam Pinjaman Peribadi Bank Islam Pembiayaan Peribadi-i Pakej Dengan Kadar Terapung adalah kelajuan proses kelulusan. Pemohon hanya perlu menunggu tidak lebih daripada 5 hari bekerja untuk mengetahui keputusan permohonan pembiayaan mereka.

Berikut adalah butiran lanjut mengenai Pinjaman Peribadi Bank Islam Pembiayaan Peribadi-i Pakej Dengan Kadar Terapung:

  • Kategori: Islamik (Tidak Bercagar)
  • Jumlah Pembiayaan: RM10,000 – RM300,000
  • Tempoh Pembiayaan: 12 – 120 Bulan
  • Kadar Keuntungan Tahunan: 4.42% hingga 4.52%
  • Sektor Pekerjaan: Kakitangan Swasta / Kakitangan Kerajaan / Kakitangan GLC
  • Kelayakan Gaji: Gaji kasar RM2,000 sebulan atau RM24,000 setahun
  • Had Umur: 21 – 60 Tahun
  • Ciri Menarik: Keputusan Pantas (Fast Approval), Jumlah Tinggi, Bank, Jangka Masa Panjang
  • Tempoh Keputusan Lulus: 5 hari bekerja

Dengan syarat-syarat yang mudah dipenuhi dan kelebihan-kelebihan yang ditawarkan, Pinjaman Peribadi Bank Islam Pembiayaan Peribadi-i Pakej Dengan Kadar Terapung adalah pilihan yang menarik bagi mereka yang memerlukan pembiayaan peribadi tanpa cagaran dengan proses permohonan yang cepat.

Bank Islam Pembiayaan Peribadi-i Pakej Dengan Kadar Tetap

Pinjaman Peribadi Bank Islam Pembiayaan Peribadi-i Pakej Dengan Kadar Tetap adalah salah satu program pembiayaan peribadi yang ditawarkan oleh Bank Islam Malaysia Berhad. Program ini juga dikenali sebagai Bank Islam Personal Financing-i (pakej dengan kadar tetap) atau Bank Islam Flat Rate Personal Financing-i Package. Pinjaman Peribadi Bank Islam menawarkan dua pilihan pembiayaan peribadi, iaitu Pembiayaan Peribadi-i Pakej Kadar Tetap dan Pembiayaan Peribadi-i Pakej Kadar Terapung, dan maklumat di sini adalah khusus mengenai Pakej Kadar Tetap.

Pembiayaan Peribadi-i Pakej ini adalah pinjaman peribadi Islamik tanpa cagaran yang sepenuhnya mengikuti prinsip Syariah. Pemohon tidak perlu menyediakan sebarang cagaran atau memperkenalkan penjamin semasa memohon pinjaman ini.

Pembiayaan Peribadi-i Pakej ini terbuka kepada individu yang bekerja di sektor awam, termasuk kakitangan kerajaan, kakitangan syarikat berkaitan kerajaan (GLC), kakitangan badan berkanun, dan juga kakitangan sektor swasta dari syarikat terpilih.

Lihat Juga:  Memahami Pinjaman Peribadi: Definisi, Jenis, dan Kelebihannya

Jumlah pembiayaan yang boleh dipohon adalah antara RM10,000 hingga RM300,000 dengan tempoh pembiayaan maksimum selama 10 tahun. Caj perkongsian kadar keuntungan yang dikenakan adalah 4.99% setahun, yang merupakan kadar yang berpatutan.

Syarat kelayakan untuk memohon pembiayaan ini adalah pemohon perlu berusia 18 tahun ke atas dengan pendapatan gaji kasar bulanan tidak kurang daripada RM2,000, atau pendapatan tahunan sebanyak RM24,000.

Proses kelulusan permohonan juga adalah pantas, di mana pemohon hanya perlu menunggu selama 5 hari bekerja untuk mengetahui sama ada permohonan mereka telah diluluskan atau tidak.

Berikut adalah butiran lanjut mengenai Pinjaman Peribadi Bank Islam Pembiayaan Peribadi-i Pakej Dengan Kadar Tetap:

  • Kategori: Islamik (Tidak Bercagar)
  • Jumlah Pembiayaan: RM10,000 – RM300,000
  • Tempoh Pembiayaan: 12 – 120 Bulan
  • Kadar Keuntungan Tahunan: 4.99% hingga 4.99%
  • Sektor Pekerjaan: Kakitangan Swasta / Kakitangan Kerajaan / Kakitangan GLC
  • Kelayakan Gaji: Gaji kasar RM2,000 sebulan atau RM24,000 setahun
  • Had Umur: 18 – 60 Tahun
  • Ciri Menarik: Keputusan Pantas (Fast Approval), Jumlah Tinggi, Bank, Jangka Masa Panjang
  • Tempoh Keputusan Lulus: 5 hari bekerja

Dengan syarat-syarat yang mudah dipenuhi, pembiayaan yang fleksibel, dan proses kelulusan yang cepat, Pinjaman Peribadi Bank Islam Pembiayaan Peribadi-i Pakej Dengan Kadar Tetap adalah pilihan yang menarik bagi individu yang memerlukan pembiayaan peribadi Islamik yang bersesuaian dengan prinsip Syariah.

Jenis Pinjaman Peribadi yang ditawarkan oleh Pinjaman Peribadi Bank Islam Malaysia Berhad adalah antara yang paling diminati di pasaran khususnya bagi mereka yang mengutamakan prinsip-prinsip perbankan Islam. Pinjaman Peribadi Bank Islam menawarkan dua jenis pinjaman peribadi utama: Pembiayaan Peribadi-i Pakej dengan Kadar Tetap dan Pembiayaan Peribadi-i Pakej dengan Kadar Terapung.

Pertama, Pembiayaan Peribadi-i Pakej dengan Kadar Tetap menawarkan fleksibiliti kepada pemohon dengan kadar keuntungan yang ditetapkan sepanjang tempoh pinjaman. Pinjaman ini sesuai bagi mereka yang ingin merancang perbelanjaan dan pembayaran bulanan yang tetap tanpa perubahan.

Kedua, Pembiayaan Peribadi-i Pakej dengan Kadar Terapung membolehkan pemohon menikmati kadar keuntungan yang berubah mengikut perubahan pasaran semasa. Ini memberikan kelebihan kepada pemohon yang mungkin mendapati kadar keuntungan yang lebih rendah pada masa akan datang.

Kedua-dua jenis pinjaman peribadi ini menawarkan jumlah pinjaman yang luas, bermula dari RM10,000 hingga RM300,000, dengan tempoh pembiayaan fleksibel antara 12 hingga 120 bulan. Proses permohonan adalah pantas dengan tempoh keputusan lulus yang biasanya dalam masa 5 hari bekerja.

Kedua-dua skim pinjaman ini memenuhi prinsip-prinsip perbankan Islam dengan tidak memerlukan cagaran, mematuhi syariah, dan tidak memerlukan penjamin. Selain itu, mereka terbuka kepada pelbagai sektor pekerjaan, termasuk kakitangan kerajaan, swasta, dan GLC, serta kakitangan badan berkanun.

Dengan penawaran yang menarik dan memenuhi keperluan pelanggan, jenis pinjaman peribadi Pinjaman Peribadi Bank Islam memainkan peranan penting dalam memenuhi keperluan kewangan individu sambil mematuhi prinsip-prinsip perbankan Islam. Dengan itu, Bank Islam terus menjadi pilihan utama dalam menyediakan penyelesaian kewangan yang baik dan beretika kepada masyarakat Malaysia.